Las razones por las que el IRS podría rechazar tu declaración de impuestos y cómo evitarlo

Cada año, millones de contribuyentes en Estados Unidos presentan sus declaraciones de impuestos con la esperanza de recibir un reembolso o cumplir con sus obligaciones fiscales sin inconvenientes. Sin embargo, una parte significativa de estas declaraciones es rechazada por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) debido a errores evitables. Comprender las razones más comunes por las que el IRS podría rechazar una declaración y conocer las mejores prácticas para evitarlo puede ahorrar tiempo y dolores de cabeza a los contribuyentes.

Errores más comunes que llevan al rechazo de una declaración

1. Errores en la información personal
   Uno de los motivos más frecuentes de rechazo es la inconsistencia en los datos personales. El IRS compara la información proporcionada en la declaración con los registros de la Administración del Seguro Social y otras bases de datos gubernamentales. Si hay diferencias en el nombre, la fecha de nacimiento o el número de Seguro Social (SSN), la declaración podría ser rechazada automáticamente.
2. Errores matemáticos y de cálculo
   A pesar del uso generalizado de software de preparación de impuestos, los errores matemáticos aún representan un problema común. Un cálculo incorrecto puede afectar tanto el monto del reembolso como la determinación de una posible deuda tributaria. El IRS recomienda revisar con detenimiento los montos ingresados antes de enviar la declaración.
3. Omisiones de formularios y documentos requeridos
   Los contribuyentes deben asegurarse de incluir todos los anexos y formularios pertinentes. Entre los más importantes están:

• Formulario W-2 para ingresos por salarios.
• Formulario 1099 para ingresos por trabajo independiente o inversiones.
• Formulario 1098-T para deducciones educativas. La falta de cualquiera de estos documentos puede hacer que la declaración sea devuelta para corrección, lo que retrasa su procesamiento.

4. Ingreso incorrecto de la firma y PIN de presentación electrónica
   Para declaraciones presentadas electrónicamente, es crucial que el PIN de firma coincida con el del año anterior. En caso de haber cambiado el PIN, es necesario utilizar el Ingreso Bruto Ajustado (AGI) del año anterior como validación. Errores en este paso pueden resultar en el rechazo inmediato de la declaración.
5. Presentación duplicada de la declaración
   Si un contribuyente o su preparador de impuestos envía la misma declaración dos veces, el sistema del IRS rechazará la segunda presentación. Esto también ocurre cuando otra persona ha presentado una declaración utilizando el mismo SSN, lo que podría ser indicio de fraude fiscal.

Cómo evitar que el IRS rechace tu declaración
Para minimizar el riesgo de rechazo, el IRS recomienda tomar las siguientes medidas:

• Revisar detalladamente la información personal antes de enviar la declaración.
• Utilizar software de impuestos confiable o contratar a un profesional para evitar errores matemáticos.
• Verificar que todos los formularios y documentos requeridos estén adjuntos.
• Asegurarse de ingresar correctamente la firma electrónica o el PIN.
• Presentar la declaración con anticipación para corregir posibles errores antes de la fecha límite del 15 de abril de 2025.

Ventajas de presentar la declaración electrónicamente
El IRS recomienda la presentación electrónica de impuestos, ya que este método reduce errores y acelera el proceso de aprobación. Además, el sistema permite realizar correcciones antes del envío final y ofrece la opción de seguimiento a través de la herramienta en línea «Where’s My Refund?».

Fechas de reembolso y plazos importantes
El IRS procesa la mayoría de los reembolsos dentro de los 21 días posteriores a la aceptación de la declaración electrónica. Sin embargo, si la declaración se presenta en papel, el proceso puede tardar mucho más. Para evitar demoras, se recomienda optar por la presentación digital y solicitar el depósito directo del reembolso.

Beneficios fiscales para militares y veteranos con discapacidades
El IRS también ofrece beneficios fiscales especiales para los miembros del servicio militar y veteranos con discapacidades. Ciertos ingresos relacionados con la discapacidad están exentos de impuestos, y existen deducciones y créditos fiscales específicos para este grupo. Para acceder a estos beneficios, es importante revisar las páginas de recursos militares en el sitio web del IRS.

Precaución ante fraudes fiscales y estafas
El IRS advierte sobre intentos de fraude relacionados con la declaración de impuestos. Se recomienda proteger la información personal, utilizar contraseñas seguras y desconfiar de correos electrónicos o llamadas sospechosas que soliciten datos confidenciales. Es importante recordar que el IRS nunca solicita información personal a través de llamadas telefónicas no solicitadas, correos electrónicos o mensajes de texto.

Programas de asistencia gratuita para la preparación de impuestos
Para quienes necesiten ayuda con la preparación de impuestos, el IRS ofrece programas gratuitos como:

• Asistencia Voluntaria para la Preparación de Impuestos (VITA), dirigido a personas de bajos ingresos.
• Asesoría Tributaria para Personas Mayores (TCE), enfocado en adultos mayores y personas con discapacidad.

Estos programas brindan apoyo profesional para garantizar la correcta presentación de la declaración y reducir el riesgo de rechazo.

Conclusión
Evitar que el IRS rechace una declaración de impuestos es posible si se presta atención a los detalles. Revisar la información, adjuntar los documentos requeridos y optar por la presentación electrónica son estrategias clave para un proceso exitoso. La planificación y la precaución pueden marcar la diferencia entre un trámite rápido y efectivo o un proceso complicado y demorado.